用語解説
ポートフォリオとは、投資家が保有する株式・債券・不動産投資信託などの金融商品の組み合わせのことです。もともとは「紙ばさみ」を意味する言葉で、有価証券を紙ばさみに挟んで保管していたことから、保有資産の構成内容を指すようになりました。
投資においては、リスクを分散させて安定的なリターンを目指すため、複数の資産に分散投資することが重要とされています。例えば株式と債券、国内と海外の資産を組み合わせることで、一つの資産が下落した場合でも他の資産でカバーできる効果が期待できます。
「ポートフォリオを組む」とは、どの投資信託や株式の銘柄を購入するか、資産のうちどれくらいの割合を現預金で構成するかなどを決めることです。